ADVICE

ADVICE, le conseil de placement en ligne

Keytrade Bank Geneva Branch a développé à l'usage exclusif de ses clients un module révolutionnaire qui donne des conseils de placement en ligne, basés sur le portefeuille titres existant du client.

Grâce à ADVICE, vous bénéficiez de la meilleure combinaison possible.
Via la plateforme de Keytrade Bank Geneva Branch vous gardez le contrôle total de vos avoirs : vous décidez de manière autonome. De plus, grâce à ADVICE vous recevez des conseils d'investissement personnalisés en fonction de votre profil d'investissement.

  • Les plus d'ADVICE
    Vous recevez quotidiennement des conseils d'achat et de vente qui tiennent compte de votre profil d'investissement ainsi que de la composition de votre portefeuille titres.

    Des transactions d'arbitrage sont émises si c'est opportun de remplacer un certain titre de votre portefeuille par un autre. C'est par exemple possible qu'un titre X d'un secteur d'activité donné obtienne un meilleur score que votre titre Y issu du même secteur.

    La structure globale de votre portefeuille titres est également suivie de près. Vous obtiendrez des conseils quant à la construction de la structure de votre portefeuille, c.-à-d. la répartition adéquate des différents secteurs d'activités ainsi que de la diversification géographique.

    Vous êtes informé via des alertes si un événement ayant un impact sur le cours d'un des titres que vous détenez en portefeuille se présente.

    Grâce à la fonction Screening, vous demandez à ADVICE d'émettre une opinion d'un titre que vous avez vous-même indiqué.

    A partir d'ADVICE vous pouvez rapidement et facilement passer à l'action. C'est vous qui décidez quels conseils sont à suivre.

  • Comment accéder à ADVICE
    Le module de conseil en ligne de Keytrade Bank Geneva Branch est soumis à la réglementation en matière de Conseil en placements. C'est la raison pour laquelle la loi nous oblige à formaliser ce service au sein d'une convention de Conseil en placements.

    Ceci signifie que:

    • A l'aide d'un questionnaire en ligne constitué de 10 questions, nous déterminons ensemble votre profil d'investissement. Les profils possibles sont : conservateur, équilibré, dynamique ou agressif.
    • Vous signez en ligne un Contrat de Conseil en placements.
    • Vous recevez alors immédiatement accès au module d'ADVICE.

  • Les frais liés à ADVICE

    Après la signature du Conseil en placements, ADVICE est disponible pour tout client. Il n'y a aucun frais supplémentaire lié à l'utilisation d'ADVICE. ADVICE améliore les performances de chaque investisseur !
    Sachez que vous pouvez également utiliser ADVICE pour votre portefeuille virtuel.

  • Comment utiliser ADVICE pour la première fois
    Vous disposez de titres auprès d'une autre banque ou société de bourse
    Ouvrez un compte sans aucun frais chez Keytrade Bank Geneva Branch et initiez votre transfert de titres.

    Dès que vous avez accès à notre site sécurisé, signez le Contrat de Conseil en placements et remplissez le questionnaire nous aidant à déterminer votre profil d'investissement.

    Une fois que vos actions sont disponibles dans votre portefeuille, vous pouvez bénéficier des services d’ADVICE.

    Vous n’avez pas encore de portefeuille titres
    Ouvrez un compte sans frais chez Keytrade Bank Geneva Branch. Dès que vous avez accès à notre site sécurisé, signez le Contrat de Conseil en placements et remplissez le questionnaire nous aidant à déterminer votre profil d’investissement.

    ADVICE peut vous aider à construire votre portefeuille de 2 manières

    1. Vous recevez chaque jour 3 conseils d'achat. A votre rythme, vous pouvez construire votre portefeuille en suivant ces conseils.
    2. Vous pouvez également construire un portefeuille complet en suivant les conseils de l'allocation globale d'actifs. Vous suivez toutes les valeurs sous-jacentes de ce portefeuille modèle et vous les achetez ensuite sur les marchés concernés.

    Vous gardez la certitude qu'ADVICE vous suivra continuellement dans la construction d'un portefeuille titres équilibré.

  • 6 types de conseils
    Il a y 6 types de conseils actualisés quotidiennement qui sont en plus motivés.

    • Les conseils d'achat
    • Les conseils de vente
    • Les conseils d'arbitrage
    • Les conseils d'allocation globale

      ADVICE formulera des conseils en ce qui concerne la diversification de votre portefeuille titres.

      Cela signifie qu'un contrôle sera effectué afin que votre portefeuille reste sectoriellement et géographiquement correctement réparti en tenant compte de votre profil d'investissement.

      L'allocation optimale (tenant compte de votre profil d'investissement) est déterminée par un portefeuille modèle. Ce portefeuille modèle est également consultable en ligne.

      Les conseils d'allocation globale fonctionnent comme suit :

      Dans une première phase, ADVICE signalera les disparités vis-à-vis du portefeuille modèle. Il s'agit toujours d'anomalies géographiques et sectorielles de votre portefeuille vis-à-vis du portefeuille modèle. Les disparités importantes (si l'anomalie est supérieure à 5% vis-à-vis du portefeuille modèle) seront indiquées en rouge.

      Ensuite, deux types de conseils peuvent vous être donnés pour éliminer ces disparités :

      a) Individuel
      Vous cliquez sur la disparité en question (p.ex. "Basic Materials, VS : +7%", ce qui signifie que votre portefeuille est surpondéré de l'ordre de 7% dans le secteur américaine Basic Material). Vous voyez les titres sous-jacents américains Basic Material de votre portefeuille, avec une indication de combien vous devez vendre chacun des titres pour équilibrer votre portefeuille dans ce secteur et zone géographique.

      A l'inverse, si vous êtes souspondéré dans un certain secteur et zone géographique (p.ex. "Financials, EU: -8%"), vous recevrez en cliquant sur la position en question, le nom et la quantité de titres qui convient mieux que vous devrez acheter pour écarter onderweging dans le secteur et zone géographique.

      b) Global
      Vous pouvez obtenir rapidement un aperçu global des disparités les plus importantes que votre portefeuille présente par rapport au portefeuille modèle.

      Pour toute disparité importante, un avis concret sera accordé sur ce que vous devez faire si vous souhaitez avoir à nouveau un portefeuille bien équilibré. Concrètement, vous êtes informé de quelles titres vous devez vendre et quelles titres vous devez acheter.

    • Alertes (alerts)
    • Screening

    ADVICE fournit uniquement des conseils en ce qui concerne le portefeuille titres, donc aucun conseil pour les produits dérivés ; obligations, fonds ou autres instruments financiers. ADVICE ne tient pas non plus compte du cash éventuel disponible dans votre portefeuille.

    Sur quels marchés et sur quelles actions ces conseil sont-ils donnés

    ADVICE donne des conseils uniquement liés à votre portefeuille titres. Il n'y a aucun conseil donné pour les autres instruments de placements.

    Des conseils sont délivrés sur +/- 5000 titres cotés sur Swiss Stock Exchange, Euronext Bruxelles, Euronext Paris, Euronext Amsterdam, London Stock Exchange, Xetra (Francfort), Borsa Italiana (Milan), New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, American Stock Exchange (AMEX).

    Keytrade Bank Geneva Branch ne donne pas de conseil en ce qui concerne les titres dont la capitalisation boursière est limitée (capitalisation boursière inférieure à € 250 millions) ou titres qui ne sont pas suffisamment suivis par les analystes financiers.

    A quel type de client s'adresse ADVICE

    Chaque client peut librement bénéficier de ce module de conseil en ligne

    Chaque client de Keytrade Bank Geneva Branch peut selon sa propre initiative faire appel à ce module de conseil en ligne.

    Il n'y a pas de valeur minimum exigée en ce qui concerne le portefeuille.

    Toutefois, un portefeuille équilibré contient au moins 10 à 15 lignes différentes. La valeur d'une position titre s'élève - en raison des frais - de préférence à au moins CHF 5000. Ceci signifie qu'un portefeuille titres équilibré contient au moins CHF 50000 à CHF 70000.

    Si votre portefeuille titres est plus petit, ADVICE peut toutefois vous donner des conseils utiles d'achat et de vente. Les conseils d'arbitrage et les conseils d'allocation globale seront moins pertinents.

    Sachez que vous pouvez également utiliser ADVICE pour votre portefeuille virtuel.

Pour toute question supplémentaire, parcourez nos FAQ's (questions et réponses) ou contactez notre Helpdesk +41 (0)22 / 715 20 20 ou info@keytradebank.ch.